La connexion bancaire est le moyen le plus fluide d'alimenter WatchYour.money en transactions, mais ce n'est pas le seul, et parfois elle n'est tout simplement pas disponible pour votre banque. C'est là que l'import CSV intervient. Presque toutes les banques et coopératives de crédit vous permettent de télécharger l'historique de votre compte au format CSV. WatchYour.money peut lire ce fichier, associer ses colonnes aux bons champs et transformer des centaines de transactions passées en un historique propre et catégorisé en quelques minutes. Ce guide décrit le processus complet, de l'export du fichier à la confirmation d'un import net sans doublon.
Quand utiliser l'import CSV
L'import CSV brille dans trois situations, et savoir laquelle vous concerne oriente votre approche.
- Votre banque n'est pas prise en charge pour la connexion en direct. Vous gardez l'historique complet et la catégorisation, simplement selon un calendrier que vous contrôlez.
- Vous voulez reconstituer l'historique. La synchronisation bancaire récupère généralement les 30 à 90 derniers jours. Un export CSV peut couvrir des années, donnant à l'IA davantage de données pour apprendre vos habitudes.
- Vous préférez le contrôle manuel. Certains utilisateurs ne veulent simplement pas de connexion en direct, et l'import CSV respecte cette préférence sans sacrifier l'automatisation.
Étape 1 : exporter le CSV depuis votre banque
Connectez-vous à votre banque en ligne et trouvez l'option d'export ou de téléchargement, généralement dissimulée dans la section transactions ou relevés. Sélectionnez le compte et la période voulue, choisissez CSV comme format et téléchargez le fichier.
Conseils pour un export propre
- Exportez un compte à la fois pour garder le fichier concentré.
- Choisissez une période raisonnable, une année complète est un bon point de départ.
- Ouvrez le fichier une fois avant l'import pour confirmer qu'il contient les colonnes attendues.
- Enregistrez l'original en lieu sûr ; vous pourriez en avoir besoin pour un réimport.
Étape 2 : comprendre les colonnes nécessaires
Chaque banque nomme ses colonnes différemment, mais l'importateur ne se soucie que d'une poignée de champs. Pendant l'import, vous associrez les colonnes de votre banque à ces champs standards.
- Date — quand la transaction a eu lieu ou a été validée.
- Description ou commerçant — la ligne de mémoire de la banque.
- Montant — la valeur de la transaction, positif ou négatif inclus.
- Champs facultatifs — catégories assignées par la banque, solde après transaction, notes.
Vous n'avez pas besoin de tous les champs facultatifs. Les indispensables sont la date, la description et le montant.
Étape 3 : lancer l'import dans WatchYour.money
Ouvrez WatchYour.money et allez dans Transactions, puis choisissez Importer. Sélectionnez le compte dans lequel les transactions doivent arriver, ou créez un nouveau compte manuel si cette banque est toute nouvelle dans l'application. Glissez-déposez votre fichier CSV dans la zone d'upload.
L'écran de mapping des colonnes
WatchYour.money lit la ligne d'en-tête et tente de deviner laquelle de vos colonnes correspond à chaque champ standard. Vérifiez attentivement ces suppositions. Si la date est dans un format inattendu, ou si la colonne de montant utilise une colonne de signe distincte, ajustez le mapping pour que les données s'alignent correctement.
Gérer la colonne de montant
C'est la source la plus fréquente d'erreurs d'import. Certaines banques utilisent une colonne unique où les dépenses sont négatives et les revenus positifs. D'autres la scindent en deux colonnes, débits et crédits, ou utilisent une colonne séparée pour le signe. L'importateur vous permet d'indiquer la convention de votre fichier afin que les montants finaux soient corrects.
Étape 4 : prévisualiser et confirmer
Avant tout enregistrement, l'importateur affiche un aperçu des premières lignes telles qu'elles apparaîtront après l'import. Vérifiez trois choses dans cet aperçu.
- Les dates sont correctes et ne sont pas décalées d'un jour ou d'un mois.
- Les montants ont le bon signe — l'argent quittant votre compte est négatif.
- Les descriptions sont intactes et non tronquées ou fusionnées.
Si quelque chose semble faux, revenez au mapping et corrigez. Dès que vous confirmez, l'import s'exécute, généralement en quelques secondes pour quelques centaines de lignes.
Étape 5 : laisser l'IA catégoriser le lot
Une fois les transactions arrivées, le moteur de catégorisation par IA les traite en masse. La plupart des écritures reçoivent une catégorie en un instant, sur la base du nom du commerçant et du montant, exactement comme pour les transactions en direct. Consacrez deux minutes à vérifier les résultats, corrigez l'occasionnelle erreur, et l'IA apprend vos préférences pour la prochaine fois.
Éviter et résoudre les doublons
Les transactions en double sont le principal risque de l'import CSV, surtout si vous importez des périodes chevauchantes ou si vous passez de données manuelles à des données synchronisées. WatchYour.money gère cela de deux façons.
Dédoublonnage automatique
Quand vous importez des transactions qui chevauchent des existantes, l'importateur compare la date, le montant et la description et signale les doublons probables avant l'enregistrement. Vous pouvez choisir de les ignorer ou d'importer quand même.
Fusion manuelle
Si un doublon passe au travers, ouvrez la liste des Transactions, sélectionnez les deux copies et fusionnez-les. La transaction résultante conserve la description la plus propre et préserve toute catégorie ou étiquette déjà appliquée.
Bonnes pratiques pour les imports récurrents
Si votre banque n'est pas prise en charge pour la synchro en direct, vous importerez probablement des CSV régulièrement. Quelques habitudes gardent le processus indolore.
- Importez à un rythme fixe, comme le premier de chaque mois, pour ne pas prendre de retard.
- Utilisez des périodes cohérentes qui reprennent là où s'est arrêté le dernier import pour éviter les trous et les chevauchements.
- Gardez votre compte manuel séparé de tout compte synchronisé pour éviter la contamination croisée.
- Examinez le résumé post-import à chaque fois pour repérer les bizarreries de mapping propres à un nouvel export.
Problèmes d'import courants et correctifs
Les dates tombent sur la mauvaise année
Cela signifie généralement une incompatibilité de format, jour d'abord ou mois d'abord. Retournez au mapping et changez le format de date, puis prévisualisez à nouveau.
Les montants sont tous positifs
Votre banque utilise peut-être des colonnes débit et crédit distinctes ou une colonne de signe. Indiquez cette structure lors du mapping pour que les dépenses deviennent négatives.
Certaines transactions manquent
Vérifiez le CSV d'origine pour les lignes au format inhabituel, aux montants vides ou aux virgules supplémentaires dans les guillemets. Nettoyez ces lignes dans un tableur et réimportez le fichier corrigé.
FAQ
Quels formats de fichiers puis-je importer ?
WatchYour.money accepte les fichiers CSV, le format d'export universel proposé par pratiquement toutes les banques. Si votre banque exporte dans un autre format, ouvrez-le dans un tableur et enregistrez-le en CSV avant l'import.
L'import d'un CSV créera-t-il des transactions en double ?
Pas si les périodes ne se chevauchent pas. Lorsqu'il y a chevauchement, l'importateur signale les doublons probables d'après la date, le montant et la description, et vous laisse choisir de les ignorer. Tout doublon qui passe malgré tout peut être fusionné manuellement dans la liste des Transactions.
Puis-je importer des transactions en devise étrangère ?
Oui. Assignez la devise du compte à sa création, et les montants importés sont stockés dans cette devise. Si le CSV de votre banque contient des transactions en plusieurs devises, envisagez de scinder le fichier par devise en comptes distincts pour des rapports plus propres.
Conclusion
L'import CSV est le recours fiable quand la connexion bancaire en direct n'est pas possible, et le moyen le plus rapide de reconstituer des années d'historique pour que l'IA dispose de données riches. Mappez les colonnes avec soin, prévisualisez avant de confirmer, et laissez le moteur de catégorisation faire le gros du travail une fois les lignes arrivées.
Si vous voulez rassembler tout votre historique financier au même endroit, WatchYour.money rend l'import CSV simple grâce à un mapping de colonnes intelligent, à la détection des doublons et à la catégorisation automatique. Importez l'export de votre banque une fois et regardez des mois de dépenses passées se transformer en un aperçu organisé et consultable.