La conexión bancaria es la forma más fluida de introducir transacciones en WatchYour.money, pero no es la única, y a veces no está disponible para tu banco. Ahí entra la importación CSV. Casi todos los bancos y cooperativas te permiten descargar el historial de tu cuenta como archivo CSV. WatchYour.money puede leer ese archivo, mapear sus columnas a los campos correctos y convertir cientos de transacciones pasadas en un historial limpio y categorizado en un par de minutos. Esta guía recorre el proceso completo, desde exportar el archivo en tu banco hasta confirmar una importación ordenada sin duplicados.
Cuándo usar la importación CSV
La importación CSV brilla en tres situaciones, y saber en cuál estás moldea cómo abordas la carga.
- Tu banco no es compatible con la conexión en directo. Aun así obtienes historial completo y categorización, solo con un calendario que controlas tú.
- Quieres rellenar historial. La sincronización bancaria suele traer los últimos 30 a 90 días. Una exportación CSV puede cubrir años, dando a la IA más datos para aprender tus patrones.
- Prefieres el control manual. Algunos usuarios simplemente no quieren una conexión en directo, y la importación CSV respeta esa preferencia sin sacrificar automatización.
Paso 1: exporta el CSV desde tu banco
Inicia sesión en tu banca online y busca la opción de exportar o descargar, normalmente oculta en la zona de transacciones o extractos. Selecciona la cuenta y el rango de fechas que quieres, elige CSV como formato y descarga el archivo.
Consejos para una exportación limpia
- Exporta una cuenta cada vez para que el archivo quede centrado.
- Elige un rango razonable, un año completo es un buen punto de partida.
- Abre el archivo una vez antes de importar para confirmar que tiene las columnas esperadas.
- Guarda el original en un lugar seguro; podrías quererlo de nuevo si necesitas reimportar.
Paso 2: entiende las columnas que necesita WatchYour.money
Cada banco etiqueta las columnas de forma distinta, pero al importador solo le importa un puñado de campos. Durante la importación mapearás las columnas de tu banco a estos campos estándar.
- Fecha — cuándo ocurrió o se liquidó la transacción.
- Descripción o comercio — la línea de memo del banco.
- Importe — el valor de la transacción, incluyendo si es positivo o negativo.
- Campos opcionales — categorías asignadas por tu banco, saldo tras la transacción, notas.
No necesitas todos los campos opcionales. Los obligatorios son fecha, descripción e importe.
Paso 3: inicia la importación en WatchYour.money
Abre WatchYour.money y ve a Transacciones, luego elige Importar. Selecciona la cuenta donde quieres que caigan las transacciones, o crea una nueva cuenta manual si este banco es totalmente nuevo en la app. Arrastra y suelta tu archivo CSV en la zona de carga.
La pantalla de mapeo de columnas
WatchYour.money lee la fila de cabecera e intenta adivinar cuál de tus columnas corresponde a cada campo estándar. Revisa las suposiciones con cuidado. Si la fecha está en un formato inesperado, o si la columna de importe usa una columna de signo aparte, ajusta el mapeo para que los datos encajen correctamente.
Gestionar la columna de importe
Esta es la fuente más común de errores de importación. Algunos bancos usan una sola columna donde los gastos son negativos y los ingresos positivos. Otros la dividen en dos columnas, débitos y créditos, o usan una columna aparte para el signo. El importador te permite decirle qué convención usa tu archivo para que los importes finales sean correctos.
Paso 4: previsualiza y confirma
Antes de guardar nada, el importador muestra una vista previa de las primeras filas tal como aparecerán tras la importación. Revisa tres cosas en la vista previa.
- Las fechas se ven bien y no están desplazadas un día o un mes.
- Los importes tienen el signo correcto — el dinero que sale de tu cuenta es negativo.
- Las descripciones están intactas y no recortadas ni fusionadas.
Si algo se ve mal, retrocede al mapeo y arréglalo. En cuanto confirmas, la importación se ejecuta, normalmente en segundos para unos cientos de filas.
Paso 5: deja que la IA categorice el lote
Una vez que las transacciones aterrizan, el motor de categorización por IA las procesa en bloque. La mayoría de entradas recibe una categoría en un instante según el nombre del comercio y el importe, igual que con las transacciones en directo. Dedica dos minutos a revisar los resultados, corregir la categorización errónea ocasional, y la IA aprende tus preferencias para la próxima vez.
Evitar y resolver duplicados
Las transacciones duplicadas son el principal riesgo de la importación CSV, sobre todo si importas rangos de fechas solapados o alternas entre datos manuales y sincronizados. WatchYour.money lo gestiona de dos formas.
Desduplicación automática
Cuando importas transacciones que se solapan con otras existentes, el importador compara fecha, importe y descripción y marca los probables duplicados antes de guardar. Puedes elegir omitirlos o importar de todos modos.
Buenas prácticas para importaciones recurrentes
Si tu banco no es compatible con la sincronización en directo, probablemente importarás CSV con regularidad. Algunos hábitos mantienen el proceso sin dolor.
- Importa en una cadencia fija, como el primero de cada mes, para no quedarte atrás.
- Usa rangos de fechas coherentes que retomen donde terminó la última importación para evitar huecos y solapamientos.
- Mantén tu cuenta manual separada de cualquier cuenta sincronizada para evitar contaminación cruzada.
- Revisa el resumen post-importación cada vez para captar rarezas de mapeo específicas de una exportación nueva.
Problemas de importación comunes y soluciones
Las fechas caen en el año equivocado
Suele significar un desajuste de formato de fecha, día primero frente a mes primero. Vuelve al mapeo, cambia el formato de fecha y vuelve a previsualizar.
Los importes son todos positivos
Tu banco puede usar columnas de débito y crédito separadas o una columna de signo. Indica esa estructura durante el mapeo para que los gastos se vuelvan negativos.
Faltan algunas transacciones
Comprueba el CSV original en busca de filas con formatos inusuales, importes vacíos o comas extra dentro de comillas. Limpia esas filas en una hoja de cálculo y reimporta el archivo corregido.
Preguntas frecuentes
¿Qué formatos de archivo puedo importar?
WatchYour.money acepta archivos CSV, el formato de exportación universal que ofrecen prácticamente todos los bancos. Si tu banco exporta en otro formato, ábrelo en una hoja de cálculo y guárdalo como CSV antes de importar.
¿Importar un CSV creará transacciones duplicadas?
No si los rangos de fechas no se solapan. Cuando los rangos sí se solapan, el importador marca los probables duplicados según fecha, importe y descripción, y te permite omitirlos. Cualquier duplicado que se cuele puede fusionarse manualmente en la lista de Transacciones.
¿Puedo importar transacciones en divisa extranjera?
Sí. Asigna la divisa de la cuenta al crearla, y los importes importados se almacenan en esa divisa. Si el CSV de tu banco incluye transacciones en varias divisas, considera dividir el archivo por divisa en cuentas separadas para informes más limpios.
Conclusión
La importación CSV es el recurso fiable cuando la conexión bancaria en directo no es una opción, y la forma más rápida de rellenar años de historial para que la IA tenga datos ricos de los que aprender. Mapea las columnas con cuidado, previsualiza antes de confirmar y deja que el motor de categorización haga el trabajo pesado una vez que las filas aterrizan.
Si quieres reunir todo tu historial financiero en un solo lugar, WatchYour.money hace que la importación CSV sea sencilla con mapeo inteligente de columnas, detección de duplicados y categorización automática. Sube la exportación de tu banco una vez y observa cómo meses de gasto pasado se convierten en una visión organizada y consultable.